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培训师诈骗2000余万赴上海产品

2018-01-12 08:11:12 李女士 学员 银行 来源:金昌综合网

培训师诈骗2000余万赴上海产品

  原标题:卡里没余额也被骗!上海一银行女职员损失150万资料图银行卡中只有理财产品,并无余额,却依旧在电信诈骗中损失百万元,其间,杨某经常往来马来西亚和澳门,豪赌一掷千金,法院认为,涉案银行产品设计存在瑕疵,酌情判决担责二成,今年40岁的杨某在京从事多年企业培训工作,在业界小有名气,李女士马上报了案,并冻结了该账户。

  据检方指控,2018年01月至2018年01月,杨某在北京市朝阳区鹏润大厦等地讲课期间,多次向学员推荐一个银行理财项目,说是每个月有5%-10%的返利,让学员们跟他一起投资,由于李女士没有按时还款,银行根据《质押借款合同》,对她名下的理财产品在开放赎回后做了处置,基于多年的接触和信任,不少学员被杨某承诺的高额返利打动,开始陆续往他指定的银行账户汇钱,部分学员还介绍他人来杨某处投资,此外,由于李女士逾期不还贷款,还产生了不良征信记录。

  “理财”初期,学员们都能如期如数接到返利,数月之后,杨某承诺的返利开始不能按时发放了,01月12日,她接到一个电话,对方称她的银行账户“不安全”,为了办案方便,需要她在电脑这端操作予以配合,如果你急着用钱,他就先给你汇一些,但是过不了几天他就又让你入进去了,于是,李女士按照对方的要求进行操作,银行方面收到了她的5个网络质押贷款业务申请,每笔上限30万元,由于李女士账户里有155万余元的理财产品,银行向她放了款,而后被不法分子分批转走。

  2018年01月,杨某返利越来越不及时,有时候甚至让学员将钱直接汇到另外学员的银行账户,而自主支付方式是个人贷款的特例,学员们相互打听才发现上当受骗,于是向公安机关报案,本案中,犯罪分子即通过自主支付方式,规避了受托支付,并将款项分批转出。

  据杨某供述,所谓的银行投资理财项目纯属子虚乌有,银行则认为,李女士的行为已违反了《服务协议》的相关约定,存在重大过错,应自行承担相应后果,所得资金部分用于高额返利,部分用于赌博,此前,李女士向上海银监局投诉,该局出具答复书,认为涉案银行的自主渠道个人金融资产质押贷款可通过申请多笔贷款来绕开受托支付规定,产品设计存在一定瑕疵,要求整改完善,2018年底,赌场不如意的杨某无力承担高额返利,最终选择“消失”,(记者黄安琪)

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